การลงทุน

กองทุนดัชนี S&P 500 ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี

คุณต้องการเป็นเจ้าของหุ้นของบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งที่ซื้อขายในตลาดหุ้นสหรัฐในคราวเดียวอย่างไร? นั่นคือสิ่งที่คุณได้รับเมื่อคุณลงทุนในดัชนี S&P 500 ซึ่งติดตามประสิทธิภาพของหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 500 ตัวที่ถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าตลาดที่ซื้อขายใน แนสแด็ก และตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก และคุณสามารถทำกำไรได้อย่างดีจากการลงทุนดังกล่าว: ผลตอบแทนประจำปีเฉลี่ยสำหรับ S&P 500 นั้นใกล้เคียงกับ 10% ในระยะยาว

ประสิทธิภาพของดัชนี S&P 500 นั้นดีกว่าในบางปีมากกว่าในบางปี นี่คือวิธีที่ดัชนี S&P 500 ดำเนินการในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา และเหตุใดจึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก

ผู้ชายยืนอยู่บนเหรียญเดียว มองออกไปที่กองเหรียญที่ใหญ่ขึ้นและใหญ่ขึ้นข้างหน้า

ที่มาของภาพ: เก็ตตี้อิมเมจ





ต้องเคลมหุ้นภาษีไหม

S&P 500 ผลตอบแทนรายปี

ในช่วง 30 ปีที่ผ่านมา ดัชนี S&P 500 มีอัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีที่ 10.7% ต่อปี

ปี

ผลตอบแทน S&P 500



1991 30.47%
1992 7.62%
2536 10.08%
1994 1.32%
1995 37.58%
สิบเก้า เก้าสิบหก 22.96%
1997 33.36%
1998 28.58%
1999 21.04%
2000 -9.10%
2001 -11.89%
2002 -22.10%
พ.ศ. 2546 28.68%
2004 10.88%
2005 4.91%
ปี 2549 15.79%
2550 5.49%
2008 -37%
2552 26.46%
2010 15.06%
2011 2.11%
2012 16%
2013 32.39%
2014 13.69%
2015. 1.38%
2016 11.96%
2017. 21.83%
2018 -4.38%
2019 31.49%
2020 18.40%

แหล่งข้อมูล: Slickcharts.com

ตารางนี้เน้นย้ำประเด็นหนึ่งเกี่ยวกับผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี ประสิทธิภาพของดัชนี S&P 500 ในปีส่วนใหญ่อยู่ไกลจากผลตอบแทนเฉลี่ยในช่วงเวลาดังกล่าว ตัวอย่างเช่น ตลอดช่วงทศวรรษ 1990 เป็นต้นมา ดัชนี S&P 500 ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวในอดีต ในทางกลับกัน ในช่วงทศวรรษแรกของศตวรรษที่ 21 ดัชนีมีประสิทธิภาพต่ำกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม ตารางนี้ยังชี้ว่าเหตุใดการลงทุนในดัชนี S&P 500 ในระยะยาวจึงคุ้มค่า ดัชนีส่งผลตอบแทนรายปีติดลบในเวลาเพียงห้าปีในช่วงสามทศวรรษที่ผ่านมา ในช่วง 11 ปีที่ผ่านมา ดัชนี S&P 500 สร้างผลตอบแทนต่อปีมากกว่า 20%



การซื้อและถือดัชนี S&P 500 ในระยะยาวให้ผลตอบแทน แผนภูมิต่อไปนี้แสดงจำนวนที่ทำไปแล้วในช่วง 30 ปีที่ผ่านมา

^แผนภูมิ SPX

^SPX ข้อมูลโดย YCharts

หากคุณลงทุน ,000 ในดัชนี S&P 500 ในปี 1991 และถือไว้โดยนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ คุณจะมีเงินมากกว่า 0,000 ณ สิ้นปี 2020

ประวัติดัชนี S&P 500

ต้นกำเนิดของดัชนี S&P 500 มีอายุย้อนไปถึงปี 1923 เมื่อ Standard Statistics Company สร้างดัชนีที่ประกอบด้วยหุ้น 233 ตัว ดัชนีหุ้นนั้นได้รับการอัปเดตทุกสัปดาห์ อย่างไรก็ตาม ในปี 1926 บริษัทได้เปิดเผยดัชนีรายวันที่มีหุ้น 93 ตัว

Standard Statistics Company ควบรวมกิจการกับ Poor Publishing ในปีพ.ศ. 2484 ก่อตั้ง Standard & Poor's ในปี 1957 Standard & Poor's ได้เปิดตัวดัชนี S&P 500 เป็นดัชนีตลาดหุ้นแรกที่คำนวณโดยคอมพิวเตอร์

อย่างไรก็ตาม ดัชนี S&P 500 ไม่ใช่ดัชนีตลาดหุ้นแรก เกียรติยศนั้นเป็นของดัชนีการขนส่งดาวโจนส์ซึ่งสร้างขึ้นในปี พ.ศ. 2427 ดัชนีนี้ตามมา 11 ปีต่อมาโดยค่าเฉลี่ยดาวโจนส์ซึ่งได้เปลี่ยนชื่อเป็นค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ในปี พ.ศ. 2439

แม้ว่าค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์จะเกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นสหรัฐโดยรวมในไม่ช้า แต่ในขั้นต้นมีเพียง 12 หุ้นและต่อมาขยายเป็น 30 หุ้น ดัชนี S&P 500 ให้ภาพโดยรวมของตลาดหุ้นสหรัฐฯ ได้ดีขึ้น เนื่องจากมีจำนวนหุ้นที่มากกว่ามากเมื่อเทียบกับ Dow Jones

มีดัชนีอื่น ๆ ที่รวมหุ้นสหรัฐมากขึ้น ตัวอย่างเช่น ดัชนีตลาดรวม Wilshire 5000 ประกอบด้วยหุ้นทั้งหมดที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์หลักของสหรัฐ เดิมมีหุ้นอยู่ 5,000 หุ้น แต่ปัจจุบันมีหุ้นอยู่ประมาณ 3,450 หุ้น

ตลาดจะพังอีกแล้วหรอ

อย่างไรก็ตาม ดัชนี S&P 500 เป็นที่รู้จักกันอย่างแพร่หลายมากกว่าดัชนี Wilshire 5000 และถึงแม้ว่าจะมีจำนวนหุ้นน้อยกว่ามาก แต่ก็ติดตามผลการดำเนินงานโดยรวมของตลาดหุ้นสหรัฐได้ค่อนข้างดี (และทำได้ดีกว่า Dow Jones อย่างมาก)

^แผนภูมิ SPX

^SPX ข้อมูลโดย YCharts

คุณจะลงทุนในดัชนี S&P 500 ได้อย่างไร?

มีสามวิธีในการลงทุนในดัชนี S&P 500:

  1. ซื้อหุ้นทั้งหมด 500 หุ้น
  2. ซื้อกองทุนรวมที่ติดตามดัชนี S&P 500
  3. ซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ติดตามดัชนี S&P 500

การลงทุนในหุ้น S&P 500 แต่ละหุ้นนั้นไม่ใช่แนวทางที่ใช้งานได้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งก่อนที่โบรกเกอร์ออนไลน์ที่ไม่เรียกเก็บเงินสำหรับการซื้อขายหุ้นจะได้รับความนิยม การซื้อกองทุนรวมต้นทุนต่ำเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนในการติดตามประสิทธิภาพของดัชนี S&P 500 มาเป็นเวลานาน

วันนี้ S&P 500 ETFs หลายรายการมีประจำปีที่ต่ำมาก อัตราส่วนค่าใช้จ่าย (เปอร์เซ็นต์ของทรัพย์สินของกองทุนที่นำไปคิดค่าธรรมเนียมรายปี) ETF ที่มีการซื้อขายกันอย่างกว้างขวางที่สุด ได้แก่:

ETF

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0.03%
SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEMKT:SPY ) 0.09%
กองหน้า S&P 500 ETF (NYSEMKT:เที่ยวบิน) 0.03%

ที่มาข้อมูล: Yahoo! การเงิน.

มาร์จิ้นคอลทำงานอย่างไร

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างการซื้อ S&P 500 ETF กับกองทุนรวม คือ ETFs ซื้อขายเหมือนหุ้น คุณสามารถซื้อหรือขาย ETF ได้ทันทีผ่านนายหน้าในราคาปัจจุบัน กองทุนรวมมีราคารายวัน และการซื้อหรือขายของคุณไม่ได้เกิดขึ้นทันที

การลงทุนที่ชื่นชอบของ Warren Buffett

Warren Buffett นักลงทุนมหาเศรษฐีกล่าวว่ากองทุนดัชนี S&P 500 เป็นการลงทุนที่ดีที่สุดที่คนอเมริกันส่วนใหญ่สามารถทำได้ อันที่จริงเขาบอกว่าเขาต้องการให้ภรรยาเอาเงินไปลงทุนในกองทุนนี้หลังจากที่เขาไปแล้ว สิ่งนี้อาจดูน่าประหลาดใจเล็กน้อยเนื่องจากบัฟเฟตต์เป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องความสามารถในการเลือกหุ้นของเขา

อย่างแรกเลย เขาไม่จำเป็นต้องพูดว่าการซื้อหุ้นทีละตัวเป็นความคิดที่ไม่ดี ถ้าและเฉพาะถ้า คุณมีเวลา ความรู้ และความปรารถนาที่จะทำมันให้ถูกต้อง อย่างไรก็ตาม คนอเมริกันส่วนใหญ่ไม่ทำ

การซื้อกองทุนรวมหรือ ETF ที่ติดตาม S&P 500 นั้นง่ายและรวดเร็ว ไม่ต้องการการวิจัยที่ลงทุนในหุ้นที่มีแนวโน้มการเติบโตที่แข็งแกร่ง การลงทุนในกองทุน S&P 500 (ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมต้นทุนต่ำหรือ ETF) รับรองว่าคุณจะทำเช่นเดียวกับตลาดหุ้นเมื่อเวลาผ่านไป และในระยะยาวผลงานนั้นค่อนข้างดี



^